Escroquerie aux cryptomonnaies : que faire lorsque la plateforme ne verse pas votre argent ?

Si une prétendue plateforme d’investissement bloque un retrait et exige de nouveaux virements pour un impôt, une vérification ou le déblocage du portefeuille, cessez les versements. Contactez votre banque, conservez l’historique des opérations et signalez les soupçons d’infraction. La promesse de récupérer la totalité de la somme après un dernier paiement est un signal d’alerte.

Mise à jour : 20 octobre 2026. Dans son avertissement du 29 septembre 2026, CERT Polska a décrit des publicités pour de faux investissements utilisant l’image de personnalités et des vidéos générées par IA. Un visage connu ne confirme pas l’authenticité de l’offre. Source : CERT Polska.

Une perte sur un actif réellement acheté peut résulter d’une variation de prix. Elle ne prouve à elle seule ni une infraction ni un droit au remboursement du capital. La situation est différente lorsqu’il n’y a eu aucun investissement réel, que les bénéfices affichés sont fictifs et que l’argent a été versé aux auteurs de la fraude.

La KNF décrit aussi bien la volatilité des prix des cryptoactifs que les fausses plateformes d’échange, applications et manipulations. Elle met également en garde contre l’installation d’outils d’accès à distance sur les instructions d’un conseiller inconnu. Source : KNF, escroqueries et manipulations.

Un retrait suspendu nécessite aussi de vérifier les conditions générales et les communications officielles du véritable prestataire. Toute vérification de compte n’est pas une escroquerie. Prenez vous-même contact par un canal officiel, sans passer par un lien fourni par votre interlocuteur téléphonique.

1. Ne versez plus d’argent et ne transmettez plus de codes ni de documents.

2. Si vous avez donné un accès à distance à votre appareil, interrompez la connexion. Depuis un appareil sûr, contactez votre banque et sécurisez l’accès à vos comptes.

3. Enregistrez l’adresse de la plateforme, le profil du conseiller, les échanges et les justificatifs de versement. Ne supprimez pas votre compte uniquement pour effacer le souvenir pénible de l’incident.

4. Prévenez la police ou le parquet. Signalez le site suspect à CERT Polska via incydent.cert.pl.

En janvier 2026, CERT décrivait des plateformes sur lesquelles un prétendu conseiller incitait à investir, avant que tout retrait ne se révèle impossible. Le solde affiché dans une telle interface ne prouve pas que les fonds sont disponibles. Source : CERT Polska, bilan de janvier 2026, p. 14.

Préparez les justificatifs de virement, les numéros de compte et les coordonnées des bénéficiaires, les dates des échanges, les adresses e-mail, les domaines, le nom de la plateforme d’échange utilisée et les identifiants de transactions blockchain, si vous les avez. Pour les cryptomonnaies, le réseau et l’adresse du portefeuille destinataire sont également importants. La KNF rappelle de conserver ces informations dans son avertissement sur les faux investissements. Source : KNF, recommandations aux victimes.

Ne remettez jamais à une personne proposant de vous aider la phrase de récupération de votre portefeuille, votre clé privée, votre mot de passe ou votre code de connexion. L’analyse ne nécessite pas de prendre le contrôle de votre banque en ligne.

Une victime peut recevoir une nouvelle offre : « nous avons retrouvé l’argent, il faut payer pour le débloquer ». La KNF décrit de nouvelles extorsions auprès des victimes sous prétexte de récupération. Vérifiez l’identité du prestataire, le périmètre du contrat et les frais. Une promesse de récupération garantie des cryptomonnaies doit inciter à la prudence. Source : KNF, mécanisme des escroqueries à l’investissement.

Une capture d’écran affichant un « bénéfice » élevé peut documenter ce que montrait le conseiller. Elle ne prouve cependant à elle seule ni l’achat d’actifs ni l’existence d’argent à retirer. Il est bien plus important d’établir d’où provenait le versement, où il est arrivé et ce qui s’est passé ensuite. Distinguez les virements bancaires de l’achat de cryptomonnaie et de son envoi à une autre adresse.

Pour chaque opération, notez la date, le montant, la devise ou l’actif, la plateforme utilisée et l’identifiant disponible. Si vous disposez d’une confirmation de transfert, conservez également les informations sur le réseau et l’adresse de réception. Si vous ignorez quelque chose, laissez ce point à éclaircir. Ne complétez pas les documents sur la base des assurances de votre interlocuteur téléphonique.

Vous avez versé de l’argent depuis votre compte sur une plateforme d’échange connue, acheté une cryptomonnaie, puis, sous l’influence de votre interlocuteur, vous l’avez envoyée à l’adresse indiquée. Le justificatif du premier versement ne décrit que le début du parcours. L’historique d’achat et de retrait, les échanges et les instructions reçues du conseiller seront également nécessaires.

Cela n’implique pas automatiquement la responsabilité de la banque ou de la plateforme d’échange. Cela montre en revanche pourquoi « j’ai perdu de l’argent en cryptomonnaies » est trop général. Un achat réel, un compte piraté et une plateforme fictive sont des situations différentes. Chacune exige de vérifier les faits avant de formuler une demande contre une entité précise.

• Kontakty: numéros de téléphone, adresses e-mail, noms de profils et de messageries, et liens vers les publicités.

• Platforma: domaine complet, application utilisée, échanges avec l’assistance, conditions générales et messages relatifs au retrait, s’ils sont disponibles.

• Paiements : justificatifs de virement, bénéficiaires, historique des transactions sur la plateforme d’échange et identifiants des transferts.

• Incitations à agir : messages concernant un prétendu impôt, un paiement supplémentaire, un accès à distance et des dates de retrait successives.

• Démarches entreprises : signalements à la banque, à la plateforme d’échange, aux autorités et à CERT, ainsi que les numéros de dossier reçus.

Conservez les fichiers originaux. Il est utile de dater les captures d’écran et de préciser ce qu’elles montrent. Si le contact se poursuit, n’effectuez pas de nouveaux versements uniquement pour obtenir une preuve supplémentaire. Limitez en priorité les pertes supplémentaires.

Décrivez les opérations précises et les raisons de vos soupçons d’escroquerie. Indiquez si vous avez perdu l’accès à votre compte, donné accès à votre appareil ou exécuté vous-même les instructions de votre interlocuteur. Demandez quelles démarches sont possibles dans cette situation précise et comment transmettre les preuves. Ne présentez pas une opération que vous avez sciemment ordonnée comme une opération que vous n’auriez pas effectuée.

Prenez contact via un site officiel ou une application que vous avez trouvés vous-même. Le « service de sécurité » indiqué par le même conseiller peut faire partie du même dispositif. Notez les numéros de signalement, les dates et les réponses ; la personne qui analysera ensuite le dossier verra ainsi ce qui a déjà été vérifié.

Demandez qui conclut exactement le contrat avec vous, ce que cette personne doit faire, sur la base de quels documents, quels sont les frais et ce qu’elle ne peut pas promettre. Un rapport montrant une adresse de portefeuille ne signifie pas à lui seul que les fonds peuvent être saisis. Retracer les mouvements et récupérer effectivement l’argent sont des étapes différentes.

Soyez particulièrement prudent si l’on vous demande de « débloquer » l’argent par un nouveau versement, de transmettre votre phrase de récupération ou d’installer un bureau à distance. Ne vous laissez pas presser par une prétendue échéance de retrait. Vérifier le prestataire et les conditions est plus important que la promesse d’un résultat rapide.

Préparez un bref récapitulatif : quand les contacts ont commencé, combien vous avez versé, comment vous avez payé, à quel stade le retrait a été bloqué et auprès de qui vous avez déjà signalé l’affaire. N’envoyez ni mots de passe ni clés. PGW peut aider à organiser les documents et à déterminer le périmètre possible de l’accompagnement ; l’évaluation ne garantit ni la récupération des fonds ni l’annulation du transfert.

Un virement vers une plateforme d’échange légale exclut-il une escroquerie ?

Cela ne tranche pas la question. Il faut aussi reconstituer les opérations ultérieures et vérifier qui les a effectuées. Le seul fait d’avoir utilisé une marque connue ne prouve pas que le conseiller téléphonique en était salarié.

Peut-on annuler un transfert de cryptomonnaie ?

Il ne faut pas le considérer comme un virement ordinaire que l’on pourrait annuler librement. Les possibilités de préserver ou de récupérer les fonds dépendent des mouvements précis, des entités concernées et des démarches des autorités. Il n’existe aucune garantie universelle honnête de résultat.

PGW peut-il garantir la récupération des fonds ?

Non. Nous pouvons analyser les documents et convenir d’un périmètre d’accompagnement possible. Nous ne proposons pas d’investissements et ne demandons pas les clés de votre portefeuille. Nous définissons les conditions après analyse.

Telefon/WhatsApp: +48 720 13 14 15, kontakt@e-pgw.pl, www.e-pgw.pl. Bureau PGW : Gwiaździsta 6/5, 53-413 Wrocław, sur rendez-vous ; accompagnement en ligne en Pologne. PGW n’est pas un cabinet d’avocats. Les actes réservés sont effectués par des avocats et conseillers juridiques habilités.

Voir aussi : réclamation pour une transaction non autorisée i premières démarches après une escroquerie en ligne.