如果所谓投资平台冻结提现，并以税款、验证或钱包解锁为由要求继续转账，请停止付款。联系银行、保存交易记录，并举报涉嫌犯罪的行为。声称再付最后一笔就能取回全部资金，是一个警示信号。
更新：2026年10月20日 CERT Polska在2026年9月29日的警报中，介绍了利用名人形象和AI生成视频的虚假投资广告。熟悉的面孔不能证明投资要约真实。 来源：CERT Polska.
价格下跌与投资诈骗
实际购买资产后的亏损，可能源于价格变化。亏损本身不能证明犯罪，也不能证明有权收回本金。若没有真实投资、展示的收益纯属虚构、钱款流向作案者，情况就不同了。
波兰金融监管局（KNF）既介绍加密资产价格波动，也介绍虚假交易所、应用及操纵行为。其还警告，不要按陌生顾问的指示安装远程访问工具。 来源：KNF，诈骗与操纵.
提现被冻结时，还需要检查真实服务商的条款及官方公告。并非所有账户验证都是诈骗。请自行通过官方渠道联系，不要使用电话顾问发来的链接。
怀疑诈骗后的首要行动
不要再付款，也不要继续提供验证码或文件。
如果曾让人远程访问设备，请断开远程连接。使用安全设备联系银行，并保护账户访问权限。
保存平台地址、顾问资料、对话及付款凭证。不要只是为了忘掉痛苦经历就删除账户。
通知警方或检察机关。通过以下渠道向CERT Polska举报可疑网站： incydent.cert.pl.
CERT在2026年1月介绍过一些平台：所谓顾问诱导用户投资，之后却无法提现。此类面板中显示的余额，并不能证明存在可用资金。 来源：CERT Polska，2026年1月总结，第14页.
有助于还原资金流向的文件与数据
准备转账凭证、账号和收款人信息、通话日期、电子邮箱、域名、所用交易所名称，以及您持有的区块链交易标识符。对于加密货币，网络及目标钱包地址也很重要。KNF在虚假投资警告中提醒保留这些信息。 来源：KNF，对受害者的建议.
绝不要向声称提供帮助的人交出钱包恢复助记词、私钥、密码或登录验证码。分析案件不需要接管您的网上银行。
警惕第二次诈骗：所谓加密货币追回服务
受害者可能收到另一项提议：“我们找到了钱，需要付费才能解冻。”KNF介绍过以追回资金为由，再次向受害者骗钱的做法。请核实服务商身份、合同范围及费用。保证能追回加密货币的承诺，应引起警惕。 来源：KNF，投资诈骗模式.
还原资金路径，而不仅是平台余额
显示高额“利润”的截图，可以记录顾问曾展示什么，但本身不能证明购买了资产，也不能证明有钱可提。更重要的是查明款项从哪里付出、流向哪里、之后发生了什么。将银行转账、购买加密货币，以及将加密货币发送到其他地址区分开来。
每项操作都记录日期、金额、币种或资产、使用的平台及可获得的标识符。如果有转移凭证，也请保留网络和接收地址信息。不了解的内容应保留为待查事项，不要依据电话顾问的保证补写文件记录。
示例：向交易所汇款并继续转出
您从自己的账户向一家知名交易所入金，购买加密货币，随后在来电者影响下将其发送到指定地址。首次入金凭证只说明资金流向的起点。还需要购买和提币记录、通信记录，以及顾问发出的指示内容。
这并不自动意味着银行或交易所承担责任。但它说明了为什么“我在加密货币上亏了钱”过于笼统。真实购买、账户被接管和虚假平台是不同情况。向具体主体提出请求前，每一种都需要核实事实。
如何整理举报材料？
Kontakty: 电话号码、电子邮箱、用户资料及通信应用名称，以及广告链接。
Platforma: 完整域名、所用应用、与客服的通信、条款及提现通知（如有）。
付款： 转账凭证、收款人、交易所交易记录及转移标识符。
诱导操作： 关于所谓税款、追加付款、远程访问及一再推迟的提现日期的信息。
已采取的措施： 向银行、交易所、执法机关和CERT提交的报告，以及收到的案件编号。
保留原始文件。截图最好注明日期并说明内容。如果仍在联系，不要为了获得更多证据而继续付款。首要任务是限制进一步损失。
应向银行或真实交易所说明什么？
描述具体操作，以及您为何怀疑诈骗。说明是否失去账户访问权限、向他人开放了设备，或自行执行了来电者的指示。询问在这一具体情况下可以采取哪些措施，以及如何提交证据。不要把主动发起的操作说成自己未曾执行的操作。
通过您自行找到的官方网站或应用联系。同一顾问指定的“安全部门”，也可能属于同一骗局。记录报告编号、日期和回复，使下一位分析案件的人知道已经核查过什么。
如何核查追回资金的服务？
询问具体由谁与您签约、要完成什么工作、依据哪些文件、收费多少，以及哪些事情无法承诺。仅有显示钱包地址的报告，并不意味着可以扣押资金。追踪资金流向和实际追回款项，是不同阶段。
如果对方要求再次付款来“解锁”资金、提供恢复助记词或安装远程桌面，请格外谨慎。不要因所谓提现期限而被催促。核查服务商及条款，比快速见效的承诺更重要。
讨论后续服务时应从何说起？
准备简短摘要：何时开始接触、支付了多少、如何支付、在哪一步提现受阻，以及已向哪些机构报告。不要发送密码或密钥。PGW可帮助整理文件并确定可能的支持范围；评估不是追回资金的保证，也不是撤销转移的承诺。
FAQ
向合法交易所转账就能排除诈骗吗？
不能据此定论。还须还原后续操作，并查明是谁执行的。使用知名品牌本身，不能证明电话顾问是其员工。
可以撤销加密货币转移吗？
不能把它当作可以任意取消的普通转账。冻结或追回资金的机会，取决于具体资金流向、相关主体及机关采取的措施。不存在诚实可信、适用于所有情况的结果保证。
PGW能保证追回资金吗？
不能。我们可以分析文件，并商定可能的支持范围。我们不提供投资服务，也不会索要钱包密钥。条件在分析后确定。
就文件与后续措施联系我们
Telefon/WhatsApp: +48 720 13 14 15, kontakt@e-pgw.pl, www.e-pgw.pl。PGW办公室：Gwiaździsta 6/5, 53-413 Wrocław，须预约；在波兰提供线上服务。PGW不是律师事务所。专属法律事务由具备资格的律师和法律顾问执行。
另请参阅： 未经授权交易投诉 i 遭遇网络诈骗后的首要步骤.
本材料仅供参考（截至 十月 2026），不构成法律意见；我们会在您提交案件后评估您的具体情况。
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