Криптовалютне шахрайство: що робити, якщо платформа не виплачує грошей?

Якщо нібито інвестиційна платформа блокує виведення й вимагає нових переказів за податок, перевірку чи розблокування гаманця, припиніть внесення коштів. Зв’яжіться з банком, збережіть історію операцій та повідомте про підозру у злочині. Обіцянка повернути всю суму після останньої доплати — тривожний сигнал.

Оновлено: 20 жовтня 2026 р. У попередженні від 29 вересня 2026 р. CERT Polska описала рекламу фіктивних інвестицій із зображеннями відомих осіб і відео, створеними за допомогою AI. Упізнаване обличчя не підтверджує справжності пропозиції. Джерело: CERT Polska.

Збиток від справді купленого активу може бути наслідком зміни ціни. Сам собою він не свідчить про злочин або право на повернення капіталу. Інша ситуація — коли справжньої інвестиції не було, показані прибутки вигадані, а гроші надходили зловмисникам.

KNF описує і мінливість цін криптоактивів, і підроблені біржі, застосунки та маніпуляції. Вона також застерігає від установлення засобів віддаленого доступу за вказівкою невідомого консультанта. Джерело: KNF, шахрайство й маніпуляції.

Призупинене виведення потребує також перевірки правил і офіційних повідомлень справжнього надавача послуг. Не кожна перевірка рахунку є шахрайством. Зв’язуйтеся самостійно через офіційний канал, а не за посиланням телефонного куратора.

1. Не доплачуйте грошей і не передавайте нових кодів або документів.

2. Якщо надали віддалений доступ до пристрою, розірвіть з’єднання. З безпечного пристрою зв’яжіться з банком і захистіть доступ до рахунків.

3. Збережіть адресу платформи, профіль консультанта, розмови й підтвердження внесків. Не видаляйте обліковий запис лише для того, щоб позбутися неприємного спогаду про подію.

4. Повідомте поліцію або прокуратуру. Про підозрілий сайт повідомте CERT Polska через incydent.cert.pl.

У січні 2026 р. CERT описувала платформи, на яких нібито консультант схиляв до інвестицій, після чого виведення ставало неможливим. Видимий у такій панелі баланс не доводить існування доступних коштів. Джерело: CERT Polska, підсумки січня 2026, с. 14.

Підготуйте підтвердження переказів, номери рахунків і дані отримувачів, дати розмов, електронні адреси, домени, назву використаної біржі та ідентифікатори блокчейн-транзакцій, якщо маєте. Для криптовалют важливі також мережа й адреса кінцевого гаманця. Про збереження цих даних нагадує KNF у попередженні щодо фіктивних інвестицій. Джерело: KNF, рекомендації постраждалим.

Ніколи не передавайте людині, що пропонує допомогу, фразу відновлення гаманця, приватний ключ, пароль чи код входу. Для аналізу не потрібне захоплення вашого банкінгу.

Постраждала особа може отримати нову пропозицію: «ми знайшли гроші, треба сплатити за їх звільнення». KNF описує повторне виманювання грошей у жертв під приводом повернення. Перевіряйте особу надавача послуг, обсяг договору та платежі. Обіцянка гарантованого повернення криптовалют має викликати обережність. Джерело: KNF, схема інвестиційного шахрайства.

Знімок екрана з високим «прибутком» може документувати те, що показував консультант. Але сам він не доводить купівлі активів чи наявності грошей для виведення. Значно важливіше встановити, звідки пішов внесок, куди потрапив і що відбувалося потім. Відділіть банківські перекази від купівлі криптовалюти та її надсилання на іншу адресу.

Для кожної операції запишіть дату, суму, валюту чи актив, використану платформу й доступний ідентифікатор. Якщо маєте підтвердження переказу, збережіть і відомості про мережу та адресу отримувача. Невідоме залиште пунктом для з’ясування. Не доповнюйте документацію на підставі запевнень телефонного куратора.

Ви переказали гроші зі свого рахунку на відому біржу, купили криптовалюту, а потім під впливом співрозмовника надіслали її на вказану адресу. Підтвердження першого внеску описує лише початок руху коштів. Потрібні також історія купівлі та виведення, листування й зміст інструкцій консультанта.

Це не означає автоматичної відповідальності банку чи біржі. Натомість показує, чому фраза «втратив на криптовалютах» надто загальна. Справжня купівля, захоплення облікового запису та фіктивна платформа — різні ситуації. Кожна потребує перевірки фактів до виникнення вимоги до конкретного суб’єкта.

• Kontakty: номери телефонів, електронні адреси, назви профілів і месенджерів, посилання на рекламу.

• Platforma: повний домен, використаний застосунок, листування з підтримкою, правила й повідомлення про виведення, якщо доступні.

• Платежі: підтвердження переказів, отримувачі, історія операцій біржі та ідентифікатори переказів.

• Спонукання до дій: повідомлення про нібито податок, доплату, віддалений доступ і нові строки виведення.

• Здійснені кроки: звернення до банку, біржі, правоохоронних органів і CERT та отримані номери справ.

Збережіть оригінальні файли. Знімки екрана варто позначити датою та вказати, що вони показують. Якщо контакт триває, не робіть нових внесків лише заради додаткового доказу. Насамперед обмежте подальші втрати.

Опишіть конкретні операції та причини підозри на шахрайство. Укажіть, чи втратили доступ до облікового запису, надали доступ до пристрою або самі виконували інструкції співрозмовника. Попросіть інформацію про доступні дії в цій конкретній ситуації та спосіб передавання доказів. Не представляйте свідомо доручену операцію як таку, якої не виконували.

Зв’язуйтеся через самостійно знайдений офіційний сайт або застосунок. «Відділ безпеки», названий тим самим консультантом, може належати до тієї ж схеми. Записуйте номери звернень, дати й відповіді; так наступна особа, що аналізуватиме справу, побачить, що вже перевірено.

Запитайте, хто саме укладає з вами договір, що має виконати, на підставі яких документів, які платежі та чого не може обіцяти. Сам звіт із видимою адресою гаманця не означає можливості арештувати кошти. Відстеження руху й фактичне повернення грошей — різні етапи.

Особливо обережними будьте за вимоги «розблокувати» гроші новим внеском, передати фразу відновлення чи встановити віддалений робочий стіл. Не дозволяйте квапити себе нібито строком виплати. Перевірка надавача послуг та умов важливіша за обіцянку швидкого результату.

Підготуйте короткий підсумок: коли почалися контакти, скільки внесли, як платили, на якому етапі заблокували виведення й куди вже зверталися. Не надсилайте паролів або ключів. PGW може допомогти впорядкувати документи та визначити можливий обсяг підтримки; оцінка не є гарантією повернення або обіцянкою скасування переказу.

Чи виключає переказ на легальну біржу шахрайство?

Він не вирішує справи. Треба відтворити й подальші операції та перевірити, хто їх виконував. Саме використання відомого бренду не доводить, що телефонний консультант був його працівником.

Чи можна скасувати переказ криптовалюти?

Його не слід вважати звичайним переказом, який можна довільно скасувати. Шанс забезпечити збереження або повернути кошти залежить від конкретного руху коштів, суб’єктів і дій органів. Чесної універсальної гарантії результату немає.

Чи може PGW гарантувати повернення?

Ні. Ми можемо проаналізувати документацію та узгодити можливий обсяг підтримки. Ми не пропонуємо інвестування й не просимо ключів гаманця. Умови визначаємо після аналізу.

Telefon/WhatsApp: +48 720 13 14 15, kontakt@e-pgw.pl, www.e-pgw.pl. Офіс PGW: Gwiaździsta 6/5, 53-413 Wrocław, за попередньою домовленістю; онлайн-обслуговування в Польщі. PGW не є юридичною фірмою. Закріплені за юридичними професіями дії виконують уповноважені адвокати та юридичні радники (radcowie prawni).

Дивіться також: претензія щодо неавторизованої операції i перші кроки після інтернет-шахрайства.